股票配资平台是什么:用股票app-明年起实施！ 取款超5万元不再“登记用途”
来源：tianshengyoupei
网站：贵丰配资-配资炒股网站_网上配资平台_在线配资查询服务
日期：2025-12-01 08:30:15
查看：5
11月28日 ，人民银行、国家金融监管总局 、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》） ，进一步明确简化尽职调查时应当登记的客户身份信息类型 。《管理办法》将于2026年1月1日起施行 。
特别值得注意的是，最新政策删去了2022年版本提出的“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 ，应当识别并核实客户身份 ，了解并登记资金的来源或者用途”。
“我们这边要求，如果柜台取5万元以上 ，首先需要提前预约 。 ”某国有大行人士告诉记者 ，客户取款时，网点询问资金用途等 ，也是为了防范资金风险 ，比如防范电信网络诈骗 。
另有某商业银行人士表示，如果客户对询问取现用途等反映多，也会不断优化流程。如果柜台询问用途 ，而客户不愿回答 ，正常情况下也会让取款的 。“不会不让取款的 。 ”他说。
政策多处强调简化措施
相对2022年版本，最新政策多处强调简化尽职调查措施 。
最新政策在“遵循‘了解你的客户’的原则”部分提到 ，涉及较低洗钱 、恐怖融资风险的 ，根据情形采取简化客户尽职调查措施 。
相对而言，新政策在规定上更加细化。2022年版本提到 ，金融机构应当勤勉尽责 ，遵循“了解你的客户 ”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份 ，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易 ，采取相应的尽职调查措施。
而按照最新反洗钱法规定，明确基于风险的客户尽职调查要求 ，强调金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应 ，不得采取与风险明显不相匹配的措施 。明确低风险情形简化尽职调查措施和高风险情形强化尽职调查措施等要求 。
最新政策进一步规定，金融机构结合客户特征 、业务关系或者交易目的和性质，经过风险评估且具有充足理由判断其洗钱 、恐怖融资风险为低风险时 ，根据情形采取适当的简化客户尽职调查措施。当怀疑客户或者交易涉嫌洗钱、恐怖融资等高风险情形的 ，金融机构不得采取简化尽职调查措施 。
至于具体如何简化，最新政策规定 ，金融机构采取的简化尽职调查措施可以包括在建立业务关系后的合理期限内完成客户及其受益所有人身份核实 、延长客户定期审查的周期 ，降低尽职调查措施的频率和强度 、降低交易监测的频率和强度等 。对于采取简化尽职调查措施的客户或者交易，金融机构应当定期审查其风险状况。当客户或者交易风险状况发生变化时 ，金融机构应当及时调整简化措施范围和相关要求 。
但最新政策同时强调 ，简化尽职调查不等于豁免金融机构对客户的尽职调查，应当至少识别并核实客户身份 ，登记客户姓名、联系方式 、身份证件或者其他身份证明文件的号码 、种类、有效期限等身份信息 ，留存客户尽职调查过程中必要的身份资料 。
此外，相比2022年版本 ，最新政策延长了保存客户身份资料及交易记录的期限。客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存10年 。交易记录自交易结束后至少保存10年 。而2022年版本规定对应期限为5年。
业内：询问是为防电诈
近年来 ，“网点取现金5万元以上要回答用途 ”不时成为舆论热点 。
2022年起实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条提出，商业银行、农村合作银行 、农村信用合作社 、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份 ，了解并登记资金的来源或者用途 。
而最新《管理办法》直接将对应这条删除。某国有大行人士告诉记者 ，取现金5万元以上，一般需要本人带上身份证。为了防范电信网络诈骗 ，取款过程中 ，根据要求，柜台会询问取款用途 。
该国有大行人士表示 ，询问后会进行相应备注 ，后续再核查时，确认相关款项使用情况 。
“如果你不愿意说 ，也可以跟工作人员讲一下 ，他们也会结合你的实际情况来协助处理。”上述国有大行人士说 。
不过，自2026年1月1日起 ，随着《管理办法》实施 ，存取现金流程有望出现相应变化 。
“目前是取5万元以上现金，需要提前一到两天向网点预约，提供姓名、具体金额等 ，到时候拿身份证 、银行卡办理。 ”另有国有大行人士表示 ，目前仍需要询问用途，但也是简单询问 ，防止电信诈骗把资金骗走 。
（文章来源：每日经济新闻）
你可能想看：
股票开户哪个证卷好:股票用哪个app比较好-大额现金存取拟“松绑”？央行等三部门征言 个人存取款超5万元或将不再登记 但“批量开户”可能被拒
昆明配资平台:股票什么app比较好-纯电车实施出口许可证管理：有望重构出口秩序 遏制低价竞争
买股票哪个app平台好:深圳配资开户-成本惊人！英伟达“烧钱”散热 单套液冷组件将飙至近40万元（附股）
股票配资平台门户官网:手机app看股票隔夜挂单-“指挥”9亿元资金 券商证券投资部总经理买股票 不但没赚钱 反被重罚470万元
那种股票软件最好用:哪个app看股票走势图好-四部门：对纯电动乘用车实施出口许可证管理 2026年起正式实施
最好用的炒股票软件app:股票突破平台是什么意思-两件大事刷屏！“924行情”即将一周年 下周市场会修复吗？
贵丰配资-配资炒股网站_网上配资平台_在线配资查询服务提示：文章来自网络，不代表本站观点。
沪深京指数
关注 贵丰配资-配资炒股网站_网上配资平台_在线配资查询服务
滚动资讯
股票:炒股配资网址-国务院新闻办公室发布《关于中美经贸关系若干问题的中方立场》白皮书
股票配资软件04-09国务院新闻办公室9日发布《关于中美经贸关系若干问题的中方立场》白皮书，澄清中美经贸关系事实，阐明中方对相关问题的政策立场...
股票:期货鑫东财配资十倍-打通内需正反馈链条是稳增长的关键｜宏观晚6点
在线配资开户03-21宏观要闻市场监管总局发布《公平竞争审查条例实施办法》市场监管总局发布《公平竞争审查条例实施办法》，将于4...
财经:前十的证券公司-淳厚现代服务业A(011349)近一年回报超过同期股票型基金收益均值，淳厚基金调研卧龙电驱
股票配资软件04-09淳厚现代服务业A（基金代码：011349）是淳厚基金旗下的一只股票型基金，成立于2021年8月24日。现任基金经理薛莉丽...
财经:证券投资协会-三家券商率先自购，国君资管2亿、中信证券1亿远超上轮
在线配资网站03-25文丨财联社积极响应证监会一揽子“活跃举措”，券商在行动！8月21日，中信证券、国泰君安资管、招商...
财经:股票配资价格-IPO雷达｜常年未盈利企业卷土重来，撤回4个月飞骧科技再启辅导备案
在线配资开户03-25记者｜赵阳戈年初，证监会就修改《证券发行与承销管理办法》部分条款向社会公开征求意见，市场也将注意力投向了...
配资:做股指期货的公司-博鳌亚洲论坛：2025年亚洲经济增速预计达4.5%，中国经济仍将相对强劲
在线配资开户03-25记者辛圆3月25日，博鳌亚洲论坛旗舰报告《亚洲经济前景及一体化进程2025年度报告》（以下简称《报告》...
热点:我要配资网股票-高培勇：增加地方自主财力是激发中国增长新动能的关键
股票配资软件03-25记者闫桂花 王珍中国社会科学院学部委员、中国社会科学院原副院长高培勇周日在“中国发展高层论坛2025年...
热点:股票配资是什么意思啊-王一鸣：旧式全球化正在终结，新全球化时代已然开启
在线配资开户03-25记者王珍中国国际经济交流中心副理事长、国务院发展研究中心原副主任王一鸣周一在“中国发展高层论坛2025...
配资:配资公司网-头部机构集中狂发新产品，量化私募的“春天”回来了？
配资平台选择03-24界面新闻记者|龙力开年两个多月，不少头部量化私募都在积极“上新”。Wind数据显示，截至3月17日，...
股票:最新期货保证金及-韩文秀：中国将综合施策扩大消费
配资平台选择03-24据央视新闻报道，在3月23日举行的中国发展高层论坛2025年年会上，中央财经委员会办公室分管日常工作的副主任、中央农村工...
财经:国投资本股价今天多少钱一股-解码自由现金流：低利率时代的指数投资新选择
配资平台选择03-253月24日，易方达国证自由现金流ETF公开发售。该产品跟踪国证自由现金流指数，这个指数是什么？有哪些优势？投资价值如何？...
配资:期货黄金的交易单位-A股收盘后港股科技板块大爆发！港股科技30ETF(513160)今日深V反弹，过去10个交易日资金净流入1.74亿元
在线配资开户03-252025年3月24日下午三点A股收盘后，港股科技板块持续走强至四点十分收盘。消息面上，一方面美元相对于人民币连续3个交易...
配资:东财期货下载-大连分公司存在三项违规，开源证券被暂停部分业务6个月
配资平台选择03-25近日，开源证券大连分公司遭大连证监局处罚，暂停其办理需要合格投资者认定相关业务六个月。该惩处力度在近年来券商分支机构中并...
配资:股票配资平台大全-倍轻松(688793.SH)：公司股东宁波倍松拟减持171.89万股，占公司总股本2%
配资网前十名03-252025年3月25日，倍轻松(688793.SH)公告称，公司股东宁波倍松投资有限公司（简称“宁波倍松”）拟通过大宗交易...
股票:期货品种保证金比例-海洋王上演地天板，8日收获6个涨停，市场追捧是误读么？
配资平台选择03-253月24日，海洋王照明科技股份有限公司（以下简称“海洋王”，002724.SZ）早盘一字跌停，此后股价拉涨，尾盘封涨停板...